Bạn đọc Trịnh H. (Thái Nguyên) hỏi: Bố tôi đang bị điều tra về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Tôi muốn hỏi, hành vi thu lợi bất chính từ việc cho vay nặng lãi sẽ được xử lý như thế nào?

Việc tịch thu sung quỹ nhà nước đối với các tài sản thu được từ hoạt động cho vay nặng lãi được xử lý thế nào?

Thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là gì?

Cho vay lãi nặng là trường hợp bên cho vay cho bên vay tiền với mức lãi suất gấp 5 lần trở lên mức lãi suất cao nhất, mức lãi suất mà hai bên thỏa thuận không được vượt quá 20%/năm của khoản tiền vay.

Thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng là số tiền lãi vượt quá mức lãi suất vay cao nhất theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015 là 20% và các khoản thu trái pháp luật khác.

Tài sản tịch thu trong hoạt động cho vay nặng lãi được xử lý thế nào? (Hình minh họa)

Mức xử phạt đối với hành vi thu lợi bất chính từ việc cho vay lãi nặng được quy định tại Điều 201, Bộ luật Hình sự 2015 được sửa đổi theo Bộ luật Hình sự 2017 về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự như sau:

1. Người nào trong giao dịch dân sự mà cho vay với lãi suất gấp 05 lần trở lên của mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm.

2. Phạm tội mà thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

3. Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 5 năm.

Như vậy, người phạm tội cho vay lãi nặng có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự với hình phạt là phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng, hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm, hoặc phạt tù từ 6 tháng đến 3 năm.

Ngoài ra, người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 1 năm đến 5 năm.

Quy định về tịch thu sung quỹ nhà nước từ hoạt động cho vay nặng lãi

Theo quy định tại khoản 1 Điều 5 Nghị quyết 01/2021/NQ-HĐTP thì những tài sản sau đây thu được từ hoạt động cho vay nặng lãi sẽ bị tịch thu sung quỹ nhà nước:

Toàn bộ số tiền và tài sản mà người cho vay nặng lãi đã sử dụng để thực hiện hành vi phạm tội. Bao gồm: Tiền gốc cho vay; Lãi suất bất hợp pháp thu được từ người vay; Các khoản thu bất chính khác liên quan đến hoạt động cho vay nặng lãi; Tài sản khác được mua sắm bằng số tiền thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi.

Số tiền người vay sử dụng vào mục đích bất hợp pháp. Ví dụ như: Đánh bạc; Mua bán trái phép chất ma túy; Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Việc tịch thu sung quỹ nhà nước đối với các tài sản này nhằm mục đích: Trừng phạt nghiêm minh hành vi cho vay nặng lãi, bảo vệ trật tự an ninh, an toàn xã hội; Bồi thường thiệt hại cho người bị hại; Thu hồi nguồn thu lợi bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi.

Quy định về tịch thu sung quỹ nhà nước đối với tài sản thu được từ hoạt động cho vay nặng lãi có thể thay đổi theo thời gian.

Do vậy, cần cập nhật thông tin pháp luật mới nhất để đảm bảo tính chính xác.

Việc áp dụng biện pháp tịch thu sung quỹ nhà nước phải được thực hiện theo đúng quy trình thủ tục do pháp luật quy định.

Tịch thu sung quỹ nhà nước đối với các tài sản thu được từ hoạt động cho vay nặng lãi là biện pháp hiệu quả, mang lại nhiều lợi ích cho xã hội.

Do vậy, cần tiếp tục đẩy mạnh công tác tuyên truyền, giáo dục pháp luật, nâng cao ý thức chấp hành pháp luật của người dân để hạn chế tối đa hoạt động cho vay nặng lãi, góp phần xây dựng một xã hội văn minh, an toàn, lành mạnh.